За останні тижні в Україні викрили масштаб шахрайських кол-центрів, що видають себе за службу безпеки банків. За даними Глобальної ініціативи проти транснаціональної організованої злочинності (GI-TOC), щомісячні «прибутки» таких офісів можуть сягати мільярда доларів, а працює в них близько 60 тисяч людей — як українців, так і іноземців.
Про це йдеться в дослідженні, яке вивчила BBC News Україна. Дослідники ставлять цей бізнес на друге місце після економічних злочинів — за обсягами він випереджає навіть наркоторгівлю. В Україні налічується близько 1,5 тисячі таких «офісів», частину з яких останніми місяцями закрили правоохоронці.
Схема працює так: людині телефонують із номера, що збігається з номером на сайті банку, і представляються «співробітником служби безпеки». 50-річна киянка Наталя (ім'я змінене) розповіла BBC, що переказала на «захищений рахунок» кілька десятків тисяч гривень, виконуючи вказівки шахрая «як під гіпнозом».
Цікаво, що саме Дніпро стало центром такого бізнесу — багато в чому через ПриватБанк, який свого часу першим створив легальні, корисні кол-центри для роботи з клієнтами. Їхні скрипти й методи управління колишні працівники згодом «перенесли в нелегальну площину», зазначають автори звіту.
Посадили лише двох
Від початку повномасштабного вторгнення в Україні оголошено лише 18 вироків у справах про шахрайські кол-центри; у них фігурують 27 обвинувачених. Реально за ґрати потрапили лише дві особи — на 5 і 8 років. Решта отримали умовні терміни або штрафи, а найбільше вироків винесли суди Дніпропетровщини — 10 із 18.
Що змінив парламент
15 вересня Верховна Рада ухвалила в першому читанні президентський законопроєкт, який встановлює кримінальну відповідальність за передачу та використання «дроп-рахунків» — саме на них шахраї виводять украдені гроші. А 16 вересня ухвалений в остаточній редакції закон, що додає до Кримінального кодексу статтю «Електронно-комунікаційне шахрайство».
«Дах» для таких центрів, за даними звіту, коштує від 10 до 15 тисяч доларів на місяць. Оплату збирають через посередника, а «угоду» укладають із одним правоохоронним органом, який має захищати від інших відомств і «ділитися» грошима.
Як захиститися від шахраїв
- Співробітник банку ніколи не просить назвати коди з SMS, CVV чи пароль до інтернет-банкінгу: почули таке прохання — це шахрай.
- Навіть якщо номер дзвінка збігається з номером банку, покладіть слухавку і зателефонуйте на гарячу лінію банку самостійно (номер — на звороті картки).
- Не переходьте за посиланнями з повідомлень і не встановлюйте програм «для захисту рахунку» на прохання невідомих.
- Якщо ви вже переказали гроші — одразу блокуйте картку та пишіть заяву у свій банк і до кіберполіції.
Тим часом у ПриватБанку наголошують, що спільно з Нацполіцією та кіберполіцією активно викривають шахрайські кол-центри, а служба безпеки банку допомагає розслідуванням.
Раніше портал Знай повідомляв, шахраї вкрали гроші з картки — коли банк поверне кошти.
Також наш портал інформував, суд зобов'язав Ощадбанк повернути 29 900 грн, вкрадених із картки клієнта.
Більше деталей читай у матеріалі: банки блокують картки через перекази і вимагають документи.