Верховная Рада сделала первый шаг к тому, чтобы передача собственной банковской карты посторонним людям за вознаграждение стала уголовным преступлением. В первом чтении парламент поддержал законопроект №16013 — за него отдали голоса 299 народных депутатов, сообщила пресс-служба парламента, передает Delo.ua.
Кто такие «дропы» и почему их закрывают
«Дропами» (от английского to drop — «бросать») называют людей, которые за вознаграждение дают злоумышленникам доступ к собственным банковским реквизитам: картам, счетам, пин-кодам и доступу к интернет-банкингу. Мошенники обещают за это «легкие деньги», после чего используют чужие счета для отмывания средств и незаконных переводов.
Масштабы проблемы измеряются сотнями тысяч карт: по состоянию на июнь банки закрыли более полумиллиона счетов по статье финансового мониторинга в рамках борьбы с «дропами». Именно поэтому законодательство и решили усилить.
Реестр «дропов» и новые лимиты НБУ
Законопроект предусматривает, что Национальный банк создаст реестр лиц, операции которых будут подлежать усиленному контролю. Банки и другие поставщики платежных услуг будут вносить в него выявленных «дропов», а также предприятия, использовавшие мискодинг — подмену кодов назначения платежа.
Для фигурантов реестра НБУ установит лимиты на проведение платежных операций, а физическим лицам дополнительно ограничат количество карт. Банки и платежные сервисы будут обязаны регулярно проверять, нет ли их клиентов в таком реестре.
Отдельно документ имплементирует в украинское законодательство положения Директивы ЕС 2019/713, касающейся борьбы с мошенничеством и подделками, связанными с безналичными платежными средствами.
Что грозит тем, кто передаст карту
Главное изменение — криминализация. После принятия закона в целом передача карты или доступа к счету посторонним, которые используют их в преступных схемах, будет тянуть за собой уголовную ответственность. Пока документ приняли только за основу: перед вторым чтением депутаты еще будут подавать правки.
Как не стать «дропом»
Чтобы не попасть в реестр, не передавайте карты, пин-коды и пароли от интернет-банкинга третьим лицам даже за большое вознаграждение. Не открывайте счета по просьбе незнакомцев и не «прогоняйте» через собственные карты чужие деньги — обещание «легкого заработка» может обернуться уголовным делом.
Ранее портал Знай сообщал, банки блокируют карты из-за переводов и требуют документы.
Также наш портал информировал, суд обязал Ощадбанк вернуть 29 900 грн, украденных с карты клиента.